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中资银行业加紧布局自贸区 8家已申请设立分行
2013-09-27 15:22:06   来源:金融时报    点击:    字体:   小 | 大 | 默认

     中国(上海)自由贸易区虽然尚未挂牌,但多家中资银行已经提前抢点布局。 

     接近交行的消息人士称,该行拟组建与上海自贸区定位层级相匹配的业务经营单位,将上海外高桥保税区支行升格为自由贸易区分行。工行表示,该行上海分行拟将外 高桥保税区支行改为自由贸易区分行。同时亦有消息称,目前已有工行、农行、中行、建行、交行、招商、浦发、平安8家银行向监管机构递交设立分行的申请。 

      银行业的新机遇 

   “自贸区会带来新的业务机会,包括跨境人民币直接投资、融资等方面的产品创新和组合以及向离岸人民币存款、兑换、发债、投资、清算、资金等各项业务的全面拓展,促进银行收入来源的多样化。”华夏银行研究部赵玉睿说。 

      一家商业银行相关负责人告诉记者,上海自贸区获批建立具有“牵一发而动全身”的特殊意义,对整个上海的经济环境和经济生态将产生重大影响,必将成为推动上海创新驱动、转型发展的重要抓手,也将为银行业的发展带来新的机遇。 

     据介绍,上海自贸区的建立,最直接受益的将是贸易、航运及物流仓储行业。 

   “在贸易方面,转口贸易将迎来巨大的发展机遇,配套的外汇管理政策、海关监管以及税收政策将大大提高转口贸易运作速度,降低运作成本;在航运方面,上海将 进一步加快国际航运中心建设,各项扶持配套政策也将逐步出台,航运金融是国际航运中心的组成部分,也势必成为上海金融市场一项重要的金融业务;在物流仓储 方面,将进一步促进区域内物流仓储行业向大型化、高端化、金融化方向发展,对银行而言将形成新的市场机会。”上述负责人说。 

      此外,相关专家认为,自贸区的开放政策将吸引众多服务型企业的聚集,如何做好这些企业的金融服务,如何利用好这些企业来开拓新的业务与新的市场将是上海银行业面临的新课题。 
     “上海自贸区的建立,特别是其相关监管、税收等政策的逐步落实,将吸引众多企业入驻,也势必成为各家银行拓展优质客户、改善客户结构的绝好机遇。”上述负责人表示。 

      上海自贸区的建立首先将涉及其28平方公里内,包括外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和浦东机场综合保税区的综合开发。因此,有关专家认 为,相关区域有望迎来新一波的投资建设热潮,除新建项目外,产业升级的“腾笼换鸟”也将催生大量的二次开发机遇,区域开发以及二次开发机遇将为商业银行业 务拓展带来广阔空间。 

      有利于拓展离岸金融业务 

      虽然目前总体方案尚未公布,但据相关人士透露,方案最终可能涉及到金融、贸易、航运等五大领域的开放政策以及管理、税收、法规等五个方面的一揽子创新。 

      相关人士透露,自贸区在深化金融改革方面将有重要举措。上海市金融办副主任徐权表示,自贸区的试点内容涉及金融方面的包括利率市场化、汇率自由汇兑、金融 业的对外开放、产品创新等,也涉及一些离岸业务。上海市市长杨雄也在前不久的陆家嘴论坛上证实,上海自贸区正在申请试点人民币资本项目下开放,而且这一改 革方向不会因为短期的流动性变化、热钱流向的变化而改变。 

       资本账户的开放,被认为是国务院批复上海自贸区的最重要的内容。业内人士认为,上海自贸区也很可能采取分步骤推进人民币可自由兑换的方式,比如先行推动境内资本的境外投资和境外融资;首先允许企业法人在自贸区内完成人民币自由兑换,个人则暂不施行。 

     “对银行业务方面,主要是对离岸业务和跨境人民币业务会有一些促进作用。”交通银行研究中心许文兵认为。 
 
     “伴随的是政策制度的创新和一系列更为开放的举措。对于银行业而言,最重要的创新将集中在人民币资本项目的开放以及离岸金融业务的进一步试点上。随着境内 外资金流动渠道的进一步打开,在岸离岸业务功能的进一步完善,客户的选择余地将更为丰富,银行提供的金融产品也有了更大的组合空间。”上述负责人表示。 

      据了解,目前中国只有4家银行有离岸金融牌照,分别是交通银行、招商银行、浦发银行和平安银行。未来,上海自贸区将作为离岸金融中心开展离岸人民币业务, 为人民币国际化提供创新、交易、定价、清算服务,因此,在自贸区内开展业务运营的银行均将有资格提供离岸银行业务服务。 

    “银行获取离岸金融资格,开展离岸人民币业务,可试点各类跨境人民币资本项下业务,有利于银行形成跨境人民币结算业务,带动整体国际业务和客户‘走出去’ 服务的提升;同时自贸区银行分支机构将和境外银行享有同等待遇,为银行加大业务的创新和试点力度,试点综合经营提供了难得的‘练兵场’。”赵玉睿认为。 

 
      对加入TPP意义重大 

     上海自贸区的金融业改革开放,对于中国加入TPP(跨太平洋贸易伙伴协定)等区域自由贸易协定意义重大。 

      当前,全球贸易投资规则正在迅速重构。10多年前,中国加入世界贸易组织(WTO),从中受益匪浅,但目前WTO多边贸易体制正日益边缘化,服务贸易和投 资协定成为新一轮国际贸易谈判和规则制定的核心内容。一些西方国家正在加快构建大西洋贸易和投资伙伴关系(TTIP)、跨太平洋伙伴关系协定(TPP) 等。在这种情形下,中国必须要主动参与进去,而不能在新一轮游戏规则的制定过程中被排除在外。否则,中国的对外贸易将大受影响。 

       特别是TPP,因其突破传统的自由贸易协定(FTA)模式,达成包括所有商品和服务在内的综合性自由贸易协议,又有美国牵头,目前被视为未来国际贸易和投资规则的新载体。美国也将TPP定位为21世纪更高规格的贸易协定。 

       但是,中国不管是要加入TPP还是其他任何一个区域自由贸易协定,都必须要尽快开放金融业。而据消息人士透露,《中国上海自由贸易实验区总体方案》涉及到 “利率市场化、汇率自由兑换、金融业对外开放和离岸金融中心”,而这些正是中国与当今全球所有“市场经济地位国家”的最关键、核心的差距和难解之 “结”。 
 
      多位业内人士表示,上海自贸区正是通向跨太平洋伙伴关系协议(TPP)的局部开放,并有可能是中国加入TPP后首个对外开放窗口。